全球知名金融监管机构有哪些
美国 :商品与期货交易委员会 (CFTC)、美国证券交易委员会(SEC)
英国 :金融行为管理局(FCA,原金融服务管理局)
塞浦路斯 :塞浦路斯证券交易委员会(简称CySEC)
马耳他 :马耳他金融服务局(MFSA)
日本 :日本金融期货协会(FFAJ) 、日本金融厅(FSA)
澳大利亚 :澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)
瑞士:瑞士金融市场管理局(FINMA)
德国:德国联邦金融监管局(BaFin)
新加坡:新加坡金融监管局(MAS)
香港:香港证券及期货事务监察委员会(SFC)
我国行使金融监管职能的机构是
是银监会。
我国金融体系中的金融监管机构是“一行三会”,即中国人民银行、保监会、证监会和银监会。
中国银行业监督管理委员会,为根据授权,统一监督管理银行业金融机构,维护银行业的合法、稳健运行的中华人民共和国国务院直属正部级事业单位。
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世界上金融监管机构的设置模式
我国的金融监管模式是:人民银行即中国的央行为中国的政策性银行,主要负责宏观金融政策法规、货币流通和货币的流通量;银监会主要负责对商业银行的监管;证监会主要负责对证券市场及相关参与者的监管;保监会主要负责对保险市场及其参与者的监管;国家外汇管理局主要负债对中国的外汇储备及外汇市场管理和监管。
创业投资公司属于金融机构?需要金融许可证?受甚么机构的监管
1.创业投资通常被称为“风险投资”,意指人们主动承担可能的创新风险而进行的有意义冒险创新活动或创业行为。这样的公司称为“创业投资公司“,创业投资公司并不是金融企业。
2.金融企业是指执行业务需要取得金融监管部门授予的金融业务许可证的企业,包括执业需取得银行业务许可证的政策性银行、邮政储蓄银行、国有商业银行、股份制商业银行、信托投资公司、金融资产管理公司、金融租赁公司和部分财务公司等;执业需取得证券业务许可证的证券公司、期货公司和基金管理公司等;执业需取得保险业务许可证的各类保险公司等。
根据公司具体的业务性质决定,如果涉及公开、非公开募集资金,必然需要金融许可证;如果不涉及,则不需要。
创业投资公司是由该公司所在地的证监局、工商局监督管理。
功能监管与机构监管的区别
机构监管是指以提供金融产品和服务的不同机构作为划分监管权限的依据,某类金融机构的所有业务活动均由其所归属的监管机构监管。
功能监管是指以金融机构从事的不同业务(提供的不同类型的产品和服务)或者说履行的不同功能作为监管依据,同类金融业务由相同监管机构监管,不论从事该业务的是何种金融机构。
属于银监会监管的非银行金融机构有哪些
非银行金融机构,是指包括经银监会批准设立的金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。
不知道你说的银监会是泛指银监会系统还是专指正部级的国家部委,银监会总部为正部级国家部委,原则上只管这些非银行金融机构的法人机构(也就是总公司)和境外非银行金融机构驻华代表处。希望我的解答对你有所帮助。非银行金融机构的监管部门有哪些
包括信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。
金融产品监管规定
01
加强非标业务的管理。这里的非标指的是非标准化债权资产的产品,也就是要相关的金融管理部门要限制资金的流动,以及在风险流动金和流动性管理等标准
02
要坚持几大原则,依法性原则,金融监管必须根据相关的法律法规进行。公开公正原则,在整个监管活动中增强监管的透明度,让更多的人能够看到监管。效率性原则,减低成本,减少支出。独立性原则,涉及监管的工作人员受到法律的保护,社会上的其他人员不得对其进行干涉。协调性原则,在监管的主体之间要职责分明,相互配合
03
规范资金池。在金融单位中,各个资金产品都需要进行单独管理,要有单独的账户,在核算的时候也要单独的进行。不能集资进行,要明确各个产品的资金
04
规范的监管。各个金融企业或者机构在进行各大重要事项的时候一定要做好最低资本金、资产负债表的审核、资本金的运用,方便政府进行规范监管
05
规范结构化产品固定收益类产品的分级比例不得超过3:1,商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。金融企业或者机构要对结构化产品进行单独的管理,不得转给其他的投资者
06
规范信托业的监管,必须让被托放进行透明化管理托物,防止委托方的利益受损
07
委托贷款资金投向的规范。明确了银行放贷后贷方的用途。不得有以下几个方面:生产、经营或投资国家禁止的领域和用途。从事债券、期货、金融衍生品等的投资。作为注册资本金、注册验资。其他违反监管规定的用途
银监会监管什么机构
银监会是监管银行证券投资理财公司的,现在和保监会合并,叫银保监会,保险也在监管行列。
怎么操作银行业金融机构绩效考评监管指引
一、科学制定经营计划
目前,一些银行业金融机构在制定经营计划时未充分考虑市场发展状况,过分强调竞争排名,经营计划指标脱离实际,大幅超过机构的发展能力。银行业金融机构应综合考虑社会经济发展、市场变化以及自身发展战略、风险偏好与风险管控能力等因素,科学测算和确定合理的年度经营计划;及时将年度经营计划和绩效考评制度报送银监会或有关派出机构。
二、合理分解考评任务
一些银行业金融机构和内部业务条线部门在向下分解经营计划和考评任务时,计划越分越大,任务越压越重,层层加码,导致基层分支机构面临较大考评压力,经营行为扭曲,违规风险事件时有发生。银行业金融机构要切实提高预算与绩效考评的精细化管理,在向下级机构分解考评任务时,充分考虑其经营管理能力、金融服务水平及经营特色,合理确定考评要求。